本文關(guān)鍵詞：P2P網(wǎng)貸平臺涉嫌違法違規(guī)運(yùn)營的風(fēng)險和特征探討

  更多相關(guān)文章： PP網(wǎng)貸平臺 違法違規(guī)運(yùn)營 運(yùn)營風(fēng)險 行為特征

【摘要】：目前P2P網(wǎng)貸行業(yè)良莠不齊,容易成為滋生非法吸收公眾存款、集資詐騙、合同詐騙等違法犯罪的溫床,對互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)的健康發(fā)展造成嚴(yán)重影響。調(diào)查發(fā)現(xiàn),P2P網(wǎng)貸平臺業(yè)在運(yùn)營模式、信息安全、宣傳推廣等方面存在違法違規(guī)風(fēng)險,而且在涉嫌違法違規(guī)運(yùn)營過程中,平臺往往都表現(xiàn)出一些具體的行為特征,如總部大都設(shè)在小城市中,或者注冊地點(diǎn)在小城市;無運(yùn)營資質(zhì),或者假借其他公司名進(jìn)行非法運(yùn)營,或者是經(jīng)營業(yè)務(wù)內(nèi)容與公司注冊經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍不符;實(shí)際控制人、經(jīng)營團(tuán)隊虛構(gòu)身份信息和背景資料,相關(guān)工作人員經(jīng)驗(yàn)少或?qū)I(yè)技術(shù)單一,不重視風(fēng)險控制;披露虛假信息或不實(shí)宣傳行為嚴(yán)重,等等。分析并掌握網(wǎng)貸平臺涉嫌違法違規(guī)運(yùn)營風(fēng)險及行為特征,可以為相關(guān)部門對P2P網(wǎng)貸平臺運(yùn)營情況的排查工作以及相關(guān)犯罪案件的偵查工作提供參考。
【作者單位】： 重慶警察學(xué)院;重慶市公安局經(jīng)偵總隊;
【關(guān)鍵詞】： PP網(wǎng)貸平臺 違法違規(guī)運(yùn)營 運(yùn)營風(fēng)險 行為特征
【基金】：“重慶市涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪處置工作機(jī)制”制定過程中關(guān)于“互聯(lián)網(wǎng)金融涉眾案件偵查與處置”的階段性研究成果 公安部“涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪偵查工作機(jī)制”建設(shè)在重慶市試點(diǎn)工作中的成果之一
【分類號】：D922.28
【正文快照】： P2P網(wǎng)絡(luò)借貸(peer-to-peer lending)即個體網(wǎng)絡(luò)借貸,是指個人或法人通過獨(dú)立的第三方網(wǎng)絡(luò)平臺實(shí)現(xiàn)的直接相互借貸,即由P2P網(wǎng)貸平臺作為中介平臺,借款人在平臺發(fā)放借款標(biāo),投資者進(jìn)行競標(biāo)向借款人放貸的行為。根據(jù)第三方門戶網(wǎng)站“網(wǎng)貸之家”統(tǒng)計,截至2015年12月底,全國共有P2P

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本文編號：648950