本文關鍵詞：我國金融監(jiān)管機構問責法律制度研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：從銀監(jiān)會成立以來,我國金融監(jiān)管機構問責安排已經(jīng)取得了令人矚目的進步。如設立了獨立的官方網(wǎng)站,以便社會公眾自由瀏覽獲取監(jiān)管信息；在制定新的法規(guī)或規(guī)章時,通過官方網(wǎng)站就草案向公眾征求意見；定期編制并發(fā)布有關信息公開的年度報告等。我國金融監(jiān)管機構問責安排雖然取得了長足的進步,但還存有不足需要進一步完善。在金融監(jiān)管法律法規(guī)中,大多數(shù)將問責認定為一種事后的責任追究,而問責中的報告說明因素并沒有得到應有的重視。實質(zhì)上,問責不僅重視事后的責任追究,而且更加注重事前和事中對權力行使的制約,降低金融監(jiān)管機構不作為或不當作為的可能,確保其決策或行為的科學性。金融監(jiān)管機構雖向公眾征求法規(guī)規(guī)章修改意見稿,但是缺乏有效的反饋機制,公眾無從知曉自己的意見如何被處理、是否被采納,若不采納理由是什么。再如《中國人民銀行法》中規(guī)定“中國人民銀行應當向全國人民代表大會常務委員會提供有關貨幣政策情況和金融業(yè)運行情況的工作報告”,但沒有明確規(guī)定中國人民銀行向人大常委會報告的時間和頻率,金融監(jiān)管機構問責安排實質(zhì)上缺乏有效性。我國法律賦予了金融監(jiān)管機構獨立性,那么制約監(jiān)管權的問責安排是否會威脅到金融監(jiān)管機構的獨立性?這需要厘清獨立性和問責性之間的關系,實質(zhì)上,獨立性和問責性之間應是相互補充的關系,由于問責制核心內(nèi)容是要求金融監(jiān)管機構向特定的權力機關和社會公眾解釋其決策和行為,并論證其合理性,因此問責安排既能規(guī)范和制約金融監(jiān)管機構的權力,又不損害它的獨立地位。問責制通過賦予監(jiān)管行為的合法性,加強金融監(jiān)管機構的獨立性,良好的問責安排能夠有效規(guī)范并制約金融監(jiān)管機構的權力,并強化其獨立性。此外,強有力的問責安排能夠有效引導金融監(jiān)管機構正確行使監(jiān)管權力,而監(jiān)管權力的正確運行是提高金融監(jiān)管效率的重關鍵,相反若問責安排的缺位或問責性不強,可能會給金融監(jiān)管機構濫用權力留下過大空間,官僚主義和腐敗將直接降低金融監(jiān)管效率。因此問責性的強弱和監(jiān)管效率的高低是呈正相關關系。
【關鍵詞】：問責制 金融監(jiān)管機構 報告說明 信息公開
【學位授予單位】：廣西大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2016
【分類號】：D922.28
【目錄】：

• 摘要4-6
• ABSTRACT6-10
• 引言10-11
• 第一章 我國金融監(jiān)管機構問責制反思11-21
• 1.1 我國金融監(jiān)管機構問責法律規(guī)定11-15
• 1.1.1 監(jiān)管目標問責11-12
• 1.1.2 監(jiān)管權問責12-15
• 1.1.3 組織結構問責15
• 1.1.4 財務問責15
• 1.2 我國金融監(jiān)管機構問責制的不足15-20
• 1.2.1 監(jiān)管目標難以衡量16
• 1.2.2 立法問責存在瑕疵16-17
• 1.2.3 監(jiān)督權制約制度不規(guī)范17-18
• 1.2.4 組織結構缺乏激勵機制18-19
• 1.2.5 財政預算獨立性不強19-20
• 1.3 小結20-21
• 第二章 金融監(jiān)管機構問責制的認識21-29
• 2.1 問責制內(nèi)涵認識21-23
• 2.1.1 問責21-22
• 2.1.2 問責性22-23
• 2.1.3 問責制23
• 2.2 問責制基礎理論認識23-26
• 2.2.1 委托代理理論24
• 2.2.2 公共利益選擇理論24-25
• 2.2.3 權力制約理論25-26
• 2.3 問責制價值認識26-29
• 2.3.1 補強獨立性26-27
• 2.3.2 落實矯正正義27-28
• 2.3.3 保障合法性28-29
• 第三章 我國金融監(jiān)管機構問責制的完善29-44
• 3.1 金融監(jiān)管機構問責應遵循的原則29-33
• 3.1.1 依法問責原則29
• 3.1.2 多重問責原則29-31
• 3.1.3 問責方式多樣原則31
• 3.1.4 全程問責原則31-32
• 3.1.5 有效問責原則32-33
• 3.2 完善金融監(jiān)管機構問責制具體建議33-44
• 3.2.1 權衡多元監(jiān)管目標33-35
• 3.2.2 完善立法權的制約35-38
• 3.2.3 健全監(jiān)督權問責制度38-42
• 3.2.4 改善組織結構問責42
• 3.2.5 提高預算的獨立性42-44
• 結語44-45
• 參考文獻45-48
• 致謝48-49
• 攻讀學位期間發(fā)表論文情況49

【相似文獻】

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  本文關鍵詞：我國金融監(jiān)管機構問責法律制度研究，，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

本文編號：465645