發(fā)布時(shí)間：2024-01-14 09:56

　　反洗錢不僅是為了滿足國(guó)際和國(guó)內(nèi)監(jiān)管的要求,更是懲治犯罪、穩(wěn)定社會(huì)秩序、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的需要。根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》(銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。本文從賬戶管理、交易渠道、金融產(chǎn)品等角度分析了商業(yè)銀行反洗錢工作中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),并提出了提升反洗錢有效性的風(fēng)險(xiǎn)防控建議。

【文章頁數(shù)】：3 頁

【文章目錄】：
一、商業(yè)銀行反洗錢工作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
    (一)賬戶管理
    (二)電子銀行和自助設(shè)備渠道
    (三)特約商戶與受理終端
    (四)普惠金融產(chǎn)品
    (五)反洗錢組織架構(gòu)和人力資源
二、反洗錢工作制度優(yōu)化建議
    (一)加強(qiáng)客戶身份識(shí)別和客戶身份持續(xù)識(shí)別
        1.強(qiáng)化開戶規(guī)定動(dòng)作。
        2.以賬戶年檢為契機(jī),對(duì)轄內(nèi)所有對(duì)公賬戶定期進(jìn)行全面梳理和排查。
        3.以可疑賬戶為基點(diǎn),以點(diǎn)帶面輻射排查。
    (二)持續(xù)優(yōu)化可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)
    (三)增加人臉識(shí)別驗(yàn)證
    (四)加強(qiáng)特約商戶及機(jī)具管理
    (五)充分利用反洗錢成果
    (六)優(yōu)化普惠金融產(chǎn)品的獲客模型
    (七)優(yōu)化反洗錢部門架構(gòu)和人力資源配置
    (八)建立外部信息共享平臺(tái)



本文編號(hào)：3878010