發(fā)布時(shí)間：2023-01-12 22:39

　　金融創(chuàng)新催生了多種金融產(chǎn)品的發(fā)展,其中影子銀行作為一個(gè)特殊的金融種類,在某種程度上為金融機(jī)構(gòu)規(guī)避金融監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提供了可能性,所以對(duì)影子銀行的法律監(jiān)管問(wèn)題日益受到關(guān)注。同時(shí),在經(jīng)濟(jì)全球化的背景下,資本的跨國(guó)流動(dòng)也為規(guī)避監(jiān)管和監(jiān)管套利活動(dòng)提供了更加廣闊的空間。信息的便捷加速著資本的周轉(zhuǎn),互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展為實(shí)現(xiàn)金融脫媒提供了可行性,大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等科技的進(jìn)步,使原來(lái)僅針對(duì)在實(shí)體經(jīng)濟(jì)條件下形成的市場(chǎng)約束法律機(jī)制在應(yīng)對(duì)新金融產(chǎn)品的監(jiān)管時(shí)顯得有些無(wú)力。因此,對(duì)影子銀行進(jìn)行有效的監(jiān)管己經(jīng)迫在眉睫。本文首先對(duì)影子銀行進(jìn)行界定并分析其基本特征,得出影子銀行具有產(chǎn)品復(fù)雜多樣、交易信息不對(duì)稱、期限錯(cuò)配、高杠桿率、追求盈利最大化的特點(diǎn);其次對(duì)我國(guó)影子銀行法律監(jiān)管進(jìn)行實(shí)證剖析,通過(guò)數(shù)據(jù)梳理和案例梳理的形式將當(dāng)前我國(guó)影子銀行的發(fā)展?fàn)顟B(tài)以及存在的問(wèn)題予以展現(xiàn);對(duì)域外影子銀行法律監(jiān)管進(jìn)行實(shí)證剖析,包括美國(guó)監(jiān)管實(shí)踐和國(guó)際監(jiān)管機(jī)構(gòu)的實(shí)踐方式,對(duì)域外經(jīng)驗(yàn)加以總結(jié)。再次,提出我國(guó)影子銀行法律監(jiān)管中存在的問(wèn)題:其一,我國(guó)影子銀行監(jiān)管主體、對(duì)象不明確;其二,我國(guó)影子銀行對(duì)投資者權(quán)益欠缺保護(hù);其三,我國(guó)影子銀行監(jiān)管與國(guó)際監(jiān)管機(jī)... 

【文章頁(yè)數(shù)】：43 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
第1章 緒論
第2章 影子銀行基礎(chǔ)理論
    2.1 影子銀行的概念
        2.1.1 國(guó)外影子銀行的定義
        2.1.2 國(guó)內(nèi)影子銀行的定義
    2.2 我國(guó)影子銀行的特征
        2.2.1 影子銀行的產(chǎn)品復(fù)雜多樣
        2.2.2 影子銀行的交易信息不對(duì)稱
        2.2.3 影子銀行的期限錯(cuò)配
        2.2.4 影子銀行的高杠桿率
        2.2.5 影子銀行的追求盈利最大化
第3章 影子銀行法律監(jiān)管的實(shí)證剖析
    3.1 我國(guó)影子銀行法律監(jiān)管的實(shí)證剖析
        3.1.1 我國(guó)影子銀行法律監(jiān)管的數(shù)據(jù)梳理
        3.1.2 我國(guó)影子銀行法律監(jiān)管的案例梳理
    3.2 域外影子銀行法律監(jiān)管的實(shí)證剖析
        3.2.1 美國(guó)地區(qū)對(duì)影子銀行的法律監(jiān)管
        3.2.2 國(guó)際金融機(jī)構(gòu)對(duì)影子銀行的法律監(jiān)管
第4章 我國(guó)影子銀行法律監(jiān)管中存在的問(wèn)題
    4.1 我國(guó)影子銀行監(jiān)管主體、對(duì)象不明確
    4.2 我國(guó)影子銀行監(jiān)管中對(duì)投資者權(quán)益欠缺保護(hù)
    4.3 我國(guó)影子銀行監(jiān)管與國(guó)際監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)性有待加強(qiáng)
    4.4 我國(guó)影子銀行未全面構(gòu)建風(fēng)控識(shí)別法律監(jiān)管機(jī)制
第5章 完善我國(guó)影子銀行法律監(jiān)管的措施
    5.1 明確我國(guó)影子銀行監(jiān)管主體及監(jiān)管對(duì)象
        5.1.1 明確影子銀行的監(jiān)管主體
        5.1.2 明確影子銀行的監(jiān)管對(duì)象
    5.2 加強(qiáng)影子銀行監(jiān)管中投資者的權(quán)益保護(hù)
    5.3 加強(qiáng)國(guó)際影子銀行監(jiān)管合作
    5.4 建立我國(guó)影子銀行風(fēng)控識(shí)別監(jiān)管機(jī)制
        5.4.1 確定我國(guó)影子銀行風(fēng)控識(shí)別監(jiān)管流程
        5.4.2 建立影子銀行風(fēng)控識(shí)別信息披露制度
        5.4.3 完善我國(guó)影子銀行風(fēng)控識(shí)別監(jiān)管法律法規(guī)
第6章 結(jié)論
參考文獻(xiàn)
攻讀碩士學(xué)位期間取得的成果
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]論中央與地方金融監(jiān)管權(quán)配置之優(yōu)化——以地方性影子銀行的監(jiān)管為視角[J]. 陳斌彬.  現(xiàn)代法學(xué). 2020(01)
[2]中國(guó)影子銀行成因及監(jiān)管建議[J]. 王瀚正.  合作經(jīng)濟(jì)與科技. 2020(01)
[3]貨幣政策、資本監(jiān)管與影子銀行——基于微觀視角的非對(duì)稱性研究[J]. 黃志剛,劉丹陽(yáng).  金融監(jiān)管研究. 2019(12)
[4]關(guān)于中國(guó)影子銀行活動(dòng)的法律研究——以金融穩(wěn)定委員會(huì)監(jiān)管框架為參考[J]. 倪芷若.  山東法官培訓(xùn)學(xué)院學(xué)報(bào). 2019(06)
[5]影子銀行監(jiān)管的國(guó)際改革及對(duì)我國(guó)的啟示[J]. 馬奔騰,張長(zhǎng)全.  湖北經(jīng)濟(jì)學(xué)院學(xué)報(bào)(人文社會(huì)科學(xué)版). 2019(11)
[6]中國(guó)式影子銀行宏觀審慎監(jiān)管：現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)與框架改進(jìn)[J]. 李鵬.  經(jīng)濟(jì)學(xué)家. 2019(11)
[7]影子銀行的風(fēng)險(xiǎn)及監(jiān)管問(wèn)題研究[J]. 楊薇.  農(nóng)村經(jīng)濟(jì)與科技. 2019(20)
[8]影子銀行、金融監(jiān)管與宏觀審慎政策[J]. 肖立偉.  上海金融. 2019(09)
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[10]防范影子銀行引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)重在監(jiān)管[J]. 黃曉雯.  人民論壇. 2019(25)

碩士論文
[1]我國(guó)影子銀行監(jiān)管法律問(wèn)題研究[D]. 郭延馨.青海民族大學(xué) 2019
[2]影子銀行監(jiān)管法律問(wèn)題研究[D]. 王穎慧.山西財(cái)經(jīng)大學(xué) 2018
[3]我國(guó)影子銀行監(jiān)管法律制度研究[D]. 楊子瑤.鄭州大學(xué) 2017
[4]我國(guó)影子銀行監(jiān)管的法律問(wèn)題研究[D]. 范玉偉.蘭州大學(xué) 2017
[5]我國(guó)影子銀行法律監(jiān)管制度研究[D]. 陳武.浙江大學(xué) 2017
[6]影子銀行法律監(jiān)管統(tǒng)一實(shí)體法之構(gòu)建[D]. 邱燕飛.南昌大學(xué) 2016
[7]L市銀行理財(cái)產(chǎn)品監(jiān)管情況調(diào)研報(bào)告[D]. 華瓊.廣西大學(xué) 2015



本文編號(hào)：3730550