<正>客戶身份識(shí)別是反洗錢工作的基礎(chǔ),沒(méi)有完善的客戶身份識(shí)別制度,大額交易和可疑交易報(bào)告就無(wú)從談起。我國(guó)于2007年制定實(shí)施的《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》）沿用至今,但國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)、金融、信息技術(shù)、科技等方面發(fā)生了巨大的變 

【文章來(lái)源】：上海保險(xiǎn). 2020,(02)

【文章頁(yè)數(shù)】：3 頁(yè)

【文章目錄】：
一、完善客戶身份識(shí)別規(guī)范體系
    （一）法規(guī)完善和補(bǔ)充
    （二）建立多層次的反洗錢身份識(shí)別監(jiān)管體系
二、完善相關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品/服務(wù)的身份識(shí)別要求
三、增加保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別義務(wù)及法律責(zé)任
四、取消保險(xiǎn)合同客戶身份識(shí)別金額的規(guī)定
五、增加豁免身份識(shí)別、簡(jiǎn)化識(shí)別、強(qiáng)化識(shí)別制度
    （一）增加豁免身份識(shí)別制度
    （二）增加簡(jiǎn)化識(shí)別制度
    （三）補(bǔ)充強(qiáng)化識(shí)別制度
    （四）增加業(yè)務(wù)建立時(shí)身份識(shí)別完成前的控制措施及禁止開(kāi)展交易情形
六、完善持續(xù)識(shí)別制度
七、增加不配合金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展身份識(shí)別客戶的懲戒措施


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢客戶身份識(shí)別困境與實(shí)踐應(yīng)對(duì)[J]. 郭小艷,何思騫,段玲,甘煒.  保險(xiǎn)理論與實(shí)踐. 2020(12)



本文編號(hào)：3455231