巨災(zāi)債券不同于傳統(tǒng)再保險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券,巨災(zāi)債券較傳統(tǒng)再保險(xiǎn)能將風(fēng)險(xiǎn)分散至更廣的范圍,這種特性決定了其可以承保更高的風(fēng)險(xiǎn),較資產(chǎn)支持證券則體現(xiàn)為證券化的對(duì)象不同。三者之間并不完全相同,各自具有不同的特征,因此不能適用目前現(xiàn)有其他兩種產(chǎn)品的監(jiān)管方式。然而由于立法的滯后以及目前巨災(zāi)債券規(guī)模較小,現(xiàn)有監(jiān)管依據(jù)不充分等問題,導(dǎo)致監(jiān)管沒有及時(shí)跟上。我國目前尚未有專門的監(jiān)管立法,只有一些散落在《保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)中的規(guī)定對(duì)保險(xiǎn)公司有相關(guān)監(jiān)管要求,但這些監(jiān)管規(guī)則側(cè)重對(duì)保險(xiǎn)公司的監(jiān)管,對(duì)于SPRV只能實(shí)現(xiàn)部分、間接監(jiān)管,無法實(shí)現(xiàn)穿透式監(jiān)管。由于目前我國不具備設(shè)立在岸特殊目的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的條件,對(duì)于離岸特殊目的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管又受到國內(nèi)法和國際法的約束,很難直接對(duì)其進(jìn)行監(jiān)管,因此本文建議在現(xiàn)有法律基礎(chǔ)上加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司的監(jiān)管,對(duì)于離岸SPRV積極尋求國際合作和協(xié)調(diào)。同時(shí)等待時(shí)機(jī)成熟,屆時(shí)可以參考美國等保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)證券化較發(fā)達(dá)國家的立法經(jīng)驗(yàn),對(duì)在岸SPRV進(jìn)行特別立法。但對(duì)于巨災(zāi)債券的投資者只需要尊重其意思自治即可,不僅因?yàn)榫逓?zāi)債券的投資者都是專業(yè)的合格機(jī)構(gòu)投資者,能夠在SPRV和保險(xiǎn)公司受到恰當(dāng)、充分監(jiān)管的基礎(chǔ)下進(jìn)... 

【文章來源】：華東政法大學(xué)上海市

【文章頁數(shù)】：57 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
碩士論文摘要
abstract
導(dǎo)言
    一、問題的提出
    二、研究的目的和意義
    三、選題的背景
    四、文獻(xiàn)綜述
    五、研究方法
    六、論文結(jié)構(gòu)安排
    七、論文的主要?jiǎng)?chuàng)新及不足
第一章 巨災(zāi)債券監(jiān)管必要性研究
    第一節(jié) 監(jiān)管背景探析
        一、Panda Re的發(fā)行
        二、巨災(zāi)債券與傳統(tǒng)再保險(xiǎn)的異同點(diǎn)分析
        三、巨災(zāi)債券與資產(chǎn)證券化的相異點(diǎn)分析
    第二節(jié) 市場與保險(xiǎn)公司存在監(jiān)管需求
        一、保險(xiǎn)市場與資本市場安全之需
        二、再保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營之需
    第三節(jié) 巨災(zāi)證券固有風(fēng)險(xiǎn)防范之需要
        一、基差風(fēng)險(xiǎn)
        二、信用風(fēng)險(xiǎn)
        三、法律風(fēng)險(xiǎn)
第二章 我國巨災(zāi)債券的監(jiān)管障礙研究
    第一節(jié) 監(jiān)管制度有限性
        一、法律制度滯后性
        二、我國巨災(zāi)債券市場規(guī)模太小
        三、現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則不周全
    第二節(jié) 巨災(zāi)債券與我國監(jiān)管方式的不匹配問題探究
        一、巨災(zāi)債券性質(zhì)的復(fù)雜性與分業(yè)監(jiān)管的悖論
        二、巨災(zāi)債券主體的多樣性與綜合監(jiān)管的悖論
    第三節(jié) 監(jiān)管(再)保險(xiǎn)公司轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的困境分析
        一、SPRV組織形式和法律地位不明確
        二、真實(shí)銷售的認(rèn)定
第三章 國外監(jiān)管巨災(zāi)證券的立法經(jīng)驗(yàn)與借鑒
    第一節(jié) 對(duì)保險(xiǎn)公司發(fā)行巨災(zāi)債券進(jìn)行特殊規(guī)定
        一、美國的《特殊目的再保險(xiǎn)人示范法》
        二、英國的《保險(xiǎn)特別目的機(jī)構(gòu)監(jiān)管法》
        三、百慕大《保險(xiǎn)法》相關(guān)條款的修訂
    第二節(jié) 確定巨災(zāi)債券的重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象
        一、美國重點(diǎn)監(jiān)管特殊目的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)
        二、英國重點(diǎn)監(jiān)管保險(xiǎn)公司
第四章 完善我國巨災(zāi)證券監(jiān)管的建議
    第一節(jié) 圍繞保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移制定監(jiān)管立法
        一、現(xiàn)有法律制度下增加關(guān)于原(再)保險(xiǎn)人的監(jiān)管規(guī)則
        二、針對(duì)SPRV進(jìn)行專項(xiàng)立法
        三、尊重機(jī)構(gòu)投資者的意思自治
    第二節(jié) 健全金融協(xié)調(diào)機(jī)制
        一、以保險(xiǎn)公司為監(jiān)管重點(diǎn)
        二、強(qiáng)化我國監(jiān)管機(jī)構(gòu)職能
        三、確定巨災(zāi)債券的法律屬性
    第三節(jié) 他律監(jiān)管為主自律約束為輔
        一、監(jiān)管機(jī)構(gòu)需引入原則導(dǎo)向之監(jiān)管
        二、引入“自我承諾”類監(jiān)管工具
結(jié)語
參考文獻(xiàn)
在讀期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文與研究成果
后記


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]中國金融監(jiān)管組織再構(gòu)造分析[J]. 謝宜澤.  現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)探討. 2017(05)
[2]互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管組織設(shè)計(jì)的原理及框架[J]. 靳文輝.  法學(xué). 2017(04)
[3]我國《證券法》需要什么樣的證券定義[J]. 呂成龍.  政治與法律. 2017(02)
[4]美、歐、日資產(chǎn)證券化比較:歷程、產(chǎn)品、模式及監(jiān)管[J]. 高蓓,張明,鄒曉梅.  國際經(jīng)濟(jì)評(píng)論. 2016(04)
[5]巨災(zāi)債券:我國巨災(zāi)再保險(xiǎn)的證券化發(fā)展模式[J]. 陳華,鄧佩云.  中國保險(xiǎn). 2016(07)
[6]證券化與再保險(xiǎn)——我國巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策的比較研究[J]. 諸寧.  宏觀經(jīng)濟(jì)研究. 2015(05)
[7]論互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管[J]. 趙淵,羅培新.  法學(xué)評(píng)論. 2014(06)
[8]保險(xiǎn)業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)文獻(xiàn)綜述[J]. 郭金龍,趙強(qiáng).  保險(xiǎn)研究. 2014(06)
[9]論保險(xiǎn)監(jiān)管制度體系的建設(shè)目標(biāo)[J]. 謝志剛,崔亞.  保險(xiǎn)研究. 2014(01)
[10]供需雙約束下中國巨災(zāi)保險(xiǎn)制度的選擇——長期巨災(zāi)保險(xiǎn)的可行性研究[J]. 田玲,駱佳.  武漢大學(xué)學(xué)報(bào)(哲學(xué)社會(huì)科學(xué)版). 2012(05)

博士論文
[1]巨災(zāi)債券風(fēng)險(xiǎn)的法律控制[D]. 王飛.華東政法大學(xué) 2015
[2]金融化趨勢下的中國再保險(xiǎn)產(chǎn)品發(fā)展研究[D]. 邱波.南開大學(xué) 2008

碩士論文
[1]離岸公司法律監(jiān)管問題研究[D]. 劉麗君.大連海事大學(xué) 2010
[2]巨災(zāi)保險(xiǎn)證券化研究[D]. 趙正堂.湖南大學(xué) 2002
[3]“刺破公司面紗”法制度研究[D]. 鄧佳文.廈門大學(xué) 2001



本文編號(hào)：3350075