巨災(zāi)債券不同于傳統(tǒng)再保險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券,巨災(zāi)債券較傳統(tǒng)再保險(xiǎn)能將風(fēng)險(xiǎn)分散至更廣的范圍,這種特性決定了其可以承保更高的風(fēng)險(xiǎn),較資產(chǎn)支持證券則體現(xiàn)為證券化的對(duì)象不同。三者之間并不完全相同,各自具有不同的特征,因此不能適用目前現(xiàn)有其他兩種產(chǎn)品的監(jiān)管方式。然而由于立法的滯后以及目前巨災(zāi)債券規(guī)模較小,現(xiàn)有監(jiān)管依據(jù)不充分等問(wèn)題,導(dǎo)致監(jiān)管沒(méi)有及時(shí)跟上。我國(guó)目前尚未有專門(mén)的監(jiān)管立法,只有一些散落在《保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)中的規(guī)定對(duì)保險(xiǎn)公司有相關(guān)監(jiān)管要求,但這些監(jiān)管規(guī)則側(cè)重對(duì)保險(xiǎn)公司的監(jiān)管,對(duì)于SPRV只能實(shí)現(xiàn)部分、間接監(jiān)管,無(wú)法實(shí)現(xiàn)穿透式監(jiān)管。由于目前我國(guó)不具備設(shè)立在岸特殊目的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的條件,對(duì)于離岸特殊目的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管又受到國(guó)內(nèi)法和國(guó)際法的約束,很難直接對(duì)其進(jìn)行監(jiān)管,因此本文建議在現(xiàn)有法律基礎(chǔ)上加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司的監(jiān)管,對(duì)于離岸SPRV積極尋求國(guó)際合作和協(xié)調(diào)。同時(shí)等待時(shí)機(jī)成熟,屆時(shí)可以參考美國(guó)等保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)證券化較發(fā)達(dá)國(guó)家的立法經(jīng)驗(yàn),對(duì)在岸SPRV進(jìn)行特別立法。但對(duì)于巨災(zāi)債券的投資者只需要尊重其意思自治即可,不僅因?yàn)榫逓?zāi)債券的投資者都是專業(yè)的合格機(jī)構(gòu)投資者,能夠在SPRV和保險(xiǎn)公司受到恰當(dāng)、充分監(jiān)管的基礎(chǔ)下進(jìn)... 

【文章來(lái)源】：華東政法大學(xué)上海市

【文章頁(yè)數(shù)】：57 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
碩士論文摘要
abstract
導(dǎo)言
    一、問(wèn)題的提出
    二、研究的目的和意義
    三、選題的背景
    四、文獻(xiàn)綜述
    五、研究方法
    六、論文結(jié)構(gòu)安排
    七、論文的主要?jiǎng)?chuàng)新及不足
第一章 巨災(zāi)債券監(jiān)管必要性研究
    第一節(jié) 監(jiān)管背景探析
        一、Panda Re的發(fā)行
        二、巨災(zāi)債券與傳統(tǒng)再保險(xiǎn)的異同點(diǎn)分析
        三、巨災(zāi)債券與資產(chǎn)證券化的相異點(diǎn)分析
    第二節(jié) 市場(chǎng)與保險(xiǎn)公司存在監(jiān)管需求
        一、保險(xiǎn)市場(chǎng)與資本市場(chǎng)安全之需
        二、再保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)之需
    第三節(jié) 巨災(zāi)證券固有風(fēng)險(xiǎn)防范之需要
        一、基差風(fēng)險(xiǎn)
        二、信用風(fēng)險(xiǎn)
        三、法律風(fēng)險(xiǎn)
第二章 我國(guó)巨災(zāi)債券的監(jiān)管障礙研究
    第一節(jié) 監(jiān)管制度有限性
        一、法律制度滯后性
        二、我國(guó)巨災(zāi)債券市場(chǎng)規(guī)模太小
        三、現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則不周全
    第二節(jié) 巨災(zāi)債券與我國(guó)監(jiān)管方式的不匹配問(wèn)題探究
        一、巨災(zāi)債券性質(zhì)的復(fù)雜性與分業(yè)監(jiān)管的悖論
        二、巨災(zāi)債券主體的多樣性與綜合監(jiān)管的悖論
    第三節(jié) 監(jiān)管(再)保險(xiǎn)公司轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的困境分析
        一、SPRV組織形式和法律地位不明確
        二、真實(shí)銷(xiāo)售的認(rèn)定
第三章 國(guó)外監(jiān)管巨災(zāi)證券的立法經(jīng)驗(yàn)與借鑒
    第一節(jié) 對(duì)保險(xiǎn)公司發(fā)行巨災(zāi)債券進(jìn)行特殊規(guī)定
        一、美國(guó)的《特殊目的再保險(xiǎn)人示范法》
        二、英國(guó)的《保險(xiǎn)特別目的機(jī)構(gòu)監(jiān)管法》
        三、百慕大《保險(xiǎn)法》相關(guān)條款的修訂
    第二節(jié) 確定巨災(zāi)債券的重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象
        一、美國(guó)重點(diǎn)監(jiān)管特殊目的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)
        二、英國(guó)重點(diǎn)監(jiān)管保險(xiǎn)公司
第四章 完善我國(guó)巨災(zāi)證券監(jiān)管的建議
    第一節(jié) 圍繞保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移制定監(jiān)管立法
        一、現(xiàn)有法律制度下增加關(guān)于原(再)保險(xiǎn)人的監(jiān)管規(guī)則
        二、針對(duì)SPRV進(jìn)行專項(xiàng)立法
        三、尊重機(jī)構(gòu)投資者的意思自治
    第二節(jié) 健全金融協(xié)調(diào)機(jī)制
        一、以保險(xiǎn)公司為監(jiān)管重點(diǎn)
        二、強(qiáng)化我國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)職能
        三、確定巨災(zāi)債券的法律屬性
    第三節(jié) 他律監(jiān)管為主自律約束為輔
        一、監(jiān)管機(jī)構(gòu)需引入原則導(dǎo)向之監(jiān)管
        二、引入“自我承諾”類監(jiān)管工具
結(jié)語(yǔ)
參考文獻(xiàn)
在讀期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文與研究成果
后記


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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博士論文
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[2]金融化趨勢(shì)下的中國(guó)再保險(xiǎn)產(chǎn)品發(fā)展研究[D]. 邱波.南開(kāi)大學(xué) 2008

碩士論文
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[2]巨災(zāi)保險(xiǎn)證券化研究[D]. 趙正堂.湖南大學(xué) 2002
[3]“刺破公司面紗”法制度研究[D]. 鄧佳文.廈門(mén)大學(xué) 2001



本文編號(hào)：3350075