本文關鍵詞： 金融控股公司 風險傳遞 內部治理 金融監(jiān)管　出處：《西南政法大學》2015年碩士論文　論文類型：學位論文

【摘要】：作為一種金融綜合經營模式,金融控股公司的發(fā)展與其風險防范相伴而行。由于其本身組織架構及控制關系復雜,加之經濟關聯(lián)性、信息不對稱及信心輻射等因素的共同作用,公司中某一實體內部產生的風險極易通過關聯(lián)交易之路徑、借助資金流、信息流等載體向關聯(lián)公司傳遞。在外部有效監(jiān)管缺位的情況下,公眾極易對整個金融控股公司喪失信心,甚至會引爆系統(tǒng)性風險,影響實體經濟安全。所以,在金融控股公司的發(fā)展壯大過程中,風險的傳遞防范成為亟待解決的問題,而這也是研究金融控股公司風險防范的重難點。解決此問題的一個有效途徑就是在分析風險傳遞成因的基礎上,結合國外先進經驗并立足于我國實際情況,從公司內部防范與外部監(jiān)管兩個大方面入手,共同防范風險在金融控股公司內部的傳遞。沿著這條思路,本文劃分為五大部分:第一部分首先對金融控股公司風險傳遞的原因及特點進行分析。風險之所以在金融控股公司內部傳遞主要是因為關聯(lián)交易、內部資源共享、監(jiān)管缺陷及“羊群效應”的存在;之后,總結出金融控股公司風險傳遞的特點,即多米諾骨牌效應、傳遞隱蔽、突發(fā)性、聲譽牽連以及可控性。第二部分主要對當前我國金融控股公司風險傳遞法律防范機制存在的問題進行分析。此部分指出,我國在諸如金融控股公司的內部治理結構、關聯(lián)交易規(guī)制、現(xiàn)行監(jiān)管模式等方面存在諸多問題,未來風險傳遞防范機制的構建和完善應首先突破這些問題。第三部分主要是對域外防范金融控股公司風險傳遞的經驗進行考察。其中不僅介紹了域外防范金融控股公司風險傳遞的重點措施、金融控股公司外部風險監(jiān)管的典型模式,還對各監(jiān)管模式的優(yōu)點及存在的問題進行簡要評析。在對域外經驗進行考察和分析的基礎上,總結出域外經驗為我國構建和完善金融控股公司風險傳遞法律防范機制提供的有益啟示。第四部分主要是針對我國金融控股公司風險傳遞法律防范機制存在的問題,提出行之有效的完善對策。概言之,即內部防范機制的加強與外部監(jiān)管制度的完善。前者涵蓋完善公司治理結構、構建內部風險預警機制、強化內部激勵約束機制;后者包括健全防火墻制度、完善信息披露制度、轉變監(jiān)管模式及監(jiān)管方式等。第五部分主要為總結性概括,在對上文進行整合的基礎上指出一切機制的建立與健全都離不開相關法律體系的完善。
[Abstract]:As a comprehensive financial management model, the development of financial holding company is accompanied by its risk prevention. Because of its complex organizational structure and control relationship, coupled with economic relevance. Information asymmetry and confidence radiation and other factors together, the risk generated by an entity in the company is easy to rely on capital flow through the path of related party transactions. In the absence of effective external supervision, the public is prone to lose confidence in the entire financial holding company, or even detonate the systemic risk, affecting the security of the real economy. In the process of the development and expansion of financial holding companies, risk transmission and prevention has become an urgent problem to be solved. This is also a difficult point to study the risk prevention of financial holding companies. An effective way to solve this problem is to analyze the causes of risk transmission, combined with foreign advanced experience and based on the actual situation in China. Starting from the internal prevention and external supervision of the company, together to prevent the transmission of risk in the financial holding company. Along this line of thought. This paper is divided into five parts: the first part analyzes the causes and characteristics of risk transmission in financial holding companies. The main reason for risk transmission in financial holding companies is related party transactions. Internal resource sharing, regulatory defects and the existence of "herd effect"; After that, it summarizes the characteristics of financial holding company risk transmission, namely domino effect, transmission covert, sudden. Reputation implication and controllability. The second part mainly analyzes the problems existing in the legal mechanism of risk transmission of financial holding companies in China. There are many problems in China, such as the internal governance structure of the financial holding company, related party transaction regulation, the current regulatory model and so on. The construction and perfection of risk transmission prevention mechanism in the future should first break through these problems. The third part is mainly to investigate the experiences of preventing risk transmission of financial holding companies outside the country. The key measures of risk transmission in stock companies. The typical model of external risk supervision of financial holding company is also briefly analyzed on the advantages and problems of each regulatory model. On the basis of investigation and analysis of the extraterritorial experience. This paper summarizes the beneficial enlightenment that the extraterritorial experience provides for the construction and perfection of the legal mechanism of risk transmission of financial holding companies in China. Part 4th is mainly aimed at the question of the existence of legal prevention mechanism of risk transmission of financial holding companies in China. Question. Put forward effective improvement countermeasures. Generally speaking, the strengthening of internal prevention mechanism and the improvement of external supervision system. The former covers the improvement of corporate governance structure and the construction of internal risk warning mechanism. Strengthening the internal incentive and restraint mechanism; The latter includes perfecting the firewall system, perfecting the information disclosure system, transforming the supervision mode and the supervision mode, etc. The 5th part is mainly summarized as the summation. On the basis of the integration of the above, it points out that the establishment and perfection of all mechanisms can not be separated from the perfection of relevant legal system.
【學位授予單位】：西南政法大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2015
【分類號】：D922.28

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本文編號：1451530