本文關(guān)鍵詞：我國融資融券擔(dān)保法律制度研究

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【摘要】： 融資融券交易是境外證券市場普遍實(shí)施的一項(xiàng)成熟的交易制度,是證券市場基本職能發(fā)揮作用的重要基礎(chǔ)。但融資融券交易在大幅度擴(kuò)大交易量、增加收入的同時(shí)又極具投機(jī)特性,蘊(yùn)涵著極大的風(fēng)險(xiǎn)。因此,世界上許多國家和地區(qū)都結(jié)合自身市場特點(diǎn)制定了嚴(yán)密的證券管理制度,以防止證券市場信用過度擴(kuò)張、防止證券市場價(jià)格因融資融券交易而異常,從而維持證券市場交易的有序性與安全性。而在這些制度之中,最具實(shí)效而兼具抑制投機(jī)及確保債權(quán)受償雙重功能的制度,當(dāng)屬融資融券擔(dān)保法律制度。 根據(jù)我國2005年修改后的《證券法》的規(guī)定,我國已經(jīng)允許開展融資融券交易。此后,我國在吸收境外國家或地區(qū)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,并結(jié)合我國的國情制定了《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》等法規(guī)、細(xì)則等,為我國融資融券交易的開展提供了法律支持。但是,融資融券交易在我國畢竟是新事物,其業(yè)務(wù)僅僅處于試點(diǎn)階段,很多重要問題在相關(guān)法規(guī)中并未涉及,其各個(gè)具體制度特別是擔(dān)保法律制度仍需要不斷地完善;另外我國融資融券中的擔(dān)保法律制度還存在著與其他已有法律制度相沖突的問題,因此,有深入研究的必要。 本文由引言、正文和結(jié)語三部分組成。引言主要介紹研究動(dòng)機(jī)與目的、研究內(nèi)容與方法,本部分希望能夠?qū)⒆约旱恼撐淖鲆粋�(gè)前提性的說明。 正文共分四章。第一章為融資融券擔(dān)保法律關(guān)系概述。首先,對融資融券進(jìn)行界定,在評價(jià)其效用和風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,引出本文的研究對象融資融券擔(dān)保法律制度。其次,對融資融券擔(dān)保法律制度的基礎(chǔ)法律關(guān)系和擔(dān)保法律關(guān)系進(jìn)行分析。筆者認(rèn)為,融資融券擔(dān)保法律制度是抑制投機(jī)并確保債權(quán)受償?shù)闹匾贫戎�。其基礎(chǔ)法律關(guān)系為融資融券交易法律關(guān)系,在性質(zhì)上是債權(quán)關(guān)系;而擔(dān)保法律關(guān)系以投資者和授信機(jī)構(gòu)即證券公司之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系為基礎(chǔ),在性質(zhì)上為擔(dān)保物權(quán)關(guān)系,從此引出分析融資融券擔(dān)保法律制度的入手點(diǎn),即主體、客體、內(nèi)容等。 第二章為境外融資融券擔(dān)保法律制度比較研究。本章對美國、日本以及我國臺灣地區(qū)的融資融券擔(dān)保法律制度進(jìn)行全面、系統(tǒng)的分析,主要結(jié)合其相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及參考法院判例,對擔(dān)保主體、擔(dān)保品種類以及擔(dān)保品的管理等方面進(jìn)行研究;并在此基礎(chǔ)上分析出上述國家或地區(qū)的融資融券擔(dān)保法律制度的法律性質(zhì)為讓與擔(dān)保。通過對上述國家或地區(qū)融資融券擔(dān)保法律制度的研究,為本文以下分析我國融資融券擔(dān)保法律制度的缺失提供參考依據(jù)。 第三章為我國融資融券擔(dān)保法律制度架構(gòu)與缺失檢討。這章是本文的重點(diǎn)內(nèi)容。首先介紹我國融資融券擔(dān)保法律制度的架構(gòu),主要以我國相關(guān)法律、部門規(guī)則及章程的規(guī)定為主,總結(jié)擔(dān)保主體的資格要求、擔(dān)保品種類、信用賬戶開立、保證金比例以及擔(dān)保品管理等內(nèi)容。其次,在前述基礎(chǔ)上,分析我國融資融券中擔(dān)保的法律性質(zhì),并結(jié)合境外立法例對我國融資融券擔(dān)保法律制度進(jìn)行缺失檢討。筆者認(rèn)為,我國融資融券擔(dān)保法律制度的法律性質(zhì)為讓與擔(dān)保;由于讓與擔(dān)保在我國民法、物權(quán)法上的缺位導(dǎo)致了其與信托法、物權(quán)法、擔(dān)保法等其他法律制度之間存在沖突;而且仍存在一些未明確的問題。 第四章為我國融資融券擔(dān)保法律制度之完善思路。這章是本文創(chuàng)新之處,在前文分析的基礎(chǔ)上,通過對信托與讓與擔(dān)保的性質(zhì)分析,并結(jié)合境外國家和地區(qū)的融資融券擔(dān)保法律制度的設(shè)計(jì)、規(guī)范,對我國融資融券擔(dān)保法律制度與現(xiàn)行其他法律的融合提出建議。其次,根據(jù)讓與擔(dān)保的制度目的、外部效力等法理,并借鑒境外國家或地區(qū)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),對我國融資融券擔(dān)保法律制度中未明晰的問題提出建議,為將來繼續(xù)完善融資融券擔(dān)保法律制度提供參考意見。 最后,總結(jié)整篇論文,概括本文的中心論題,以為結(jié)語。
【學(xué)位授予單位】：中國政法大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2008
【分類號】：D922.287

【引證文獻(xiàn)】

中國碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前7條

1 黃萬婷;論我國融資融券交易中的擔(dān)保模式[D];中國政法大學(xué);2011年

2 徐黎明;我國融資融券交易的法律規(guī)制[D];華中師范大學(xué);2011年

3 陳亮亮;我國融資融券擔(dān)保制度之法律分析[D];華東政法大學(xué);2011年

4 陳志強(qiáng);我國融資融券交易擔(dān)保法律制度研究[D];華中科技大學(xué);2011年

5 楊致遠(yuǎn);融資融券擔(dān)保品法律規(guī)制研究[D];上海社會(huì)科學(xué)院;2011年

6 趙璐璐;我國融資融券交易的擔(dān)保機(jī)制研究[D];暨南大學(xué);2010年

7 王志剛;我國融資融券交易擔(dān)保模式的路徑選擇[D];華東政法大學(xué);2012年

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本文編號：1149776