商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)營對國家經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展至關(guān)重要,因此世界各國都非常重視對商業(yè)銀行的監(jiān)管。隨著技術(shù)進(jìn)步和金融創(chuàng)新的日益深入,世界各國商業(yè)銀行監(jiān)管的核心已由合規(guī)性監(jiān)管轉(zhuǎn)向了風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管。而隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和金融市場的開放,我國商業(yè)銀行業(yè)與世界更加緊密的融合在一起,商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)越來越多。在這種形勢下,加強(qiáng)對商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管尤為重要。本文先從新舊巴塞爾協(xié)議內(nèi)容的對比著手,分析了其對風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的法律影響。接著重點(diǎn)關(guān)注了我國目前商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管存在的問題,最后通過對世界上具有成熟風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的美、英、德三個(gè)國家,從監(jiān)管模式、監(jiān)管當(dāng)局實(shí)施的監(jiān)管措施、商業(yè)銀行進(jìn)行的內(nèi)部控制建設(shè)等方面進(jìn)行的分析,得出在巴塞爾協(xié)議這個(gè)大環(huán)境下,如何完善我國商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的相應(yīng)結(jié)論。本文在結(jié)構(gòu)上來看,除引言外分為三個(gè)部分:第1章《巴塞爾協(xié)議》的主要內(nèi)容及其對風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的法律影響,主要介紹了新舊巴塞爾協(xié)議內(nèi)容上的變化,著重于評述了《新巴塞爾協(xié)議》對銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的法律影響。第2章在巴塞爾協(xié)議條件下,我國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的法律分析,通過對我國目前現(xiàn)有的關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的法律制度的分析,檢視了眼下我國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的不足... 

【文章來源】：廣東外語外貿(mào)大學(xué)廣東省

【文章頁數(shù)】：53 頁

【學(xué)位級別】：碩士

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英文摘要
目錄
引言
第1章 《巴塞爾協(xié)議》的主要內(nèi)容及其對風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的影響
    1.1 新舊巴塞爾協(xié)議內(nèi)容的對比
        1.1.1 舊巴塞爾協(xié)議的主要內(nèi)容
        1.1.2 新巴塞爾協(xié)議的主要內(nèi)容
        1.1.3 新協(xié)議對舊協(xié)議的繼承與發(fā)展
    1.2 新巴塞爾協(xié)議對銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的影響
        1.2.1 資本充足率對銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的影響
        1.2.2 監(jiān)管部門監(jiān)督檢查對銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的影響
        1.2.3 市場紀(jì)律對銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的影響
第2章 我國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的法律分析:以《巴塞爾協(xié)議》為參照
    2.1 我國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的法律規(guī)定
        2.1.1 關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的法律法規(guī)
        2.1.2 關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的部門規(guī)章
        2.1.3 關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的規(guī)范性文件
    2.2 我國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度的不足
        2.2.1 監(jiān)管法律制度對監(jiān)管主體之間的權(quán)限劃分缺乏協(xié)調(diào)性
        2.2.2 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管內(nèi)容較為片面
        2.2.3 外部信用評級制度的欠缺
        2.2.4 第三支柱“市場約束”的執(zhí)行效果問題
        2.2.5 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度層級過低
        2.2.6 監(jiān)管法制的制度選擇不利于實(shí)現(xiàn)有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管
第3章 借鑒《巴塞爾協(xié)議》，完善我國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的法律制度
    3.1 英美德三國對《巴塞爾協(xié)議》風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定的執(zhí)行
        3.1.1 英國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管
        3.1.2 美國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管
        3.1.3 德國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管
        3.1.4 英美德三國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管對我國的啟示
    3.2 借鑒《巴塞爾協(xié)議》，完善我國商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管
        3.2.1 正確處理好銀監(jiān)會(huì)和央行的監(jiān)管職權(quán)劃分與協(xié)調(diào)
        3.2.2 完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管內(nèi)容
        3.2.3 發(fā)展外部信用評級制度
        3.2.4 健全法律責(zé)任的規(guī)定，強(qiáng)化市場約束的執(zhí)行效果
        3.2.5 提高商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管立法層次
        3.2.6 轉(zhuǎn)換立法制度取向以實(shí)現(xiàn)有效風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管
        3.2.7 建立健全我國金融法律制度
結(jié)語
尾注
參考文獻(xiàn)
致謝
在學(xué)期間的科研成果及發(fā)表的學(xué)術(shù)論文


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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碩士論文
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本文編號：3183932