巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)于1997年9月正式頒布的《有效銀行監(jiān)管核心原則》（以下簡(jiǎn)稱《核心原則》）,在實(shí)施9年之后的2006年10月重新修訂頒布。本文認(rèn)為,這是在經(jīng)濟(jì)、金融全球化趨勢(shì)下推出的一份適用于全球的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)性文件,對(duì)于創(chuàng)新金融監(jiān)管機(jī)制抵御金融風(fēng)險(xiǎn)具有重要意義。《核心原則》是對(duì)銀行監(jiān)管進(jìn)行系統(tǒng)性研究的重大成果,科學(xué)地概括了有效銀行監(jiān)管的基本要素并構(gòu)建了基本原則體系。由于該文件在草擬、修改、定稿等各個(gè)環(huán)節(jié)都廣泛征求了國(guó)際貨幣基金組織、世界銀行、各國(guó)銀行監(jiān)管當(dāng)局、商業(yè)銀行和地區(qū)性監(jiān)管團(tuán)體的意見(jiàn),并吸收了各國(guó)銀行監(jiān)管的先進(jìn)理念與監(jiān)管經(jīng)驗(yàn),因而具有監(jiān)管理念和監(jiān)管模式的先導(dǎo)性、權(quán)威性,具有監(jiān)管內(nèi)容和監(jiān)管程序的縝密性、可操作性,得到了各國(guó)積極參與和廣泛響應(yīng)�！逗诵脑瓌t》對(duì)于包括中國(guó)在內(nèi)的各國(guó)銀行業(yè)的體制改革和銀行監(jiān)管機(jī)制的建立與完善,都產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響和有力的推動(dòng)效用。我國(guó)近幾年來(lái)采用與借鑒《核心原則》的部分規(guī)則,成功地進(jìn)行了銀行監(jiān)管體制改革與法制建設(shè),在建立健全銀行監(jiān)管機(jī)制和加強(qiáng)監(jiān)管力度方面取得了明顯的進(jìn)步;但對(duì)照《核心原則》的要求,我國(guó)現(xiàn)行銀行監(jiān)管機(jī)制和相關(guān)的立法及制度建設(shè)仍然存在很大差距。同... 

【文章來(lái)源】：湖南大學(xué)湖南省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁(yè)數(shù)】：58 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第1章 引言
第2章 《核心原則》出臺(tái)的國(guó)際背景與內(nèi)容分析
    2.1 《核心原則》出臺(tái)的國(guó)際背景與制度創(chuàng)新
        2.1.1 《核心原則》是國(guó)際銀行業(yè)迅速發(fā)展的產(chǎn)物
        2.1.2 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)對(duì)國(guó)際銀行監(jiān)管的探索與創(chuàng)新
    2.2 《核心原則》的內(nèi)容規(guī)范與基本特征分析
        2.2.1 《核心原則》的內(nèi)容規(guī)范
        2.2.2 《核心原則》的基本特征
    2.3 《核心原則》修訂的基礎(chǔ)和發(fā)展變化
        2.3.1 《核心原則》修訂的基礎(chǔ)和遵循的原則
        2.3.2 《核心原則》修訂后的發(fā)展變化
第3章 《核心原則》產(chǎn)生的巨大影響與指導(dǎo)意義
    3.1 《核心原則》產(chǎn)生的巨大影響
    3.2 《核心原則》對(duì)于我國(guó)銀行監(jiān)管的指導(dǎo)意義
        3.2.1 有利于更新我國(guó)銀行監(jiān)管理念
        3.2.2 有利于促進(jìn)我國(guó)銀行監(jiān)管法制化和自我評(píng)估
    3.3 我國(guó)適用《核心原則》存在的困惑
第4章 我國(guó)借鑒《核心原則》的成功實(shí)踐與差距
    4.1 我國(guó)借鑒《核心原則》的成功實(shí)踐
        4.1.1 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的成立及其自我評(píng)估
        4.1.2 借鑒《核心原則》制定《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
        4.1.3 《人民銀行法》和《商業(yè)銀行法》對(duì)《核心原則》的借鑒
        4.1.4 其他法律制度與《核心原則》的接軌
    4.2 我國(guó)銀行監(jiān)管法制與《核心原則》的差距
        4.2.1 總體差距分析
        4.2.2 具體差距分析
第5章 完善我國(guó)銀行監(jiān)管法律制度之構(gòu)想
    5.1 建立銀行業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系
    5.2 規(guī)范內(nèi)部控制制度
    5.3 完善信息披露制度
    5.4 建立市場(chǎng)退出制度
    5.5 制定存款保險(xiǎn)制度
結(jié)論
參考文獻(xiàn)
附錄A （攻讀學(xué)位期間所發(fā)表的學(xué)術(shù)論文）
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]國(guó)際銀行監(jiān)管理念的最新演進(jìn)——基于有效銀行監(jiān)管核心原則修訂的分析[J]. 王剛.  國(guó)際金融研究. 2007(01)
[2]淺談中國(guó)銀行監(jiān)管法制的建設(shè)與完善[J]. 向玲莉,鄧曉俊.  時(shí)代金融. 2006(08)
[3]論巴塞爾體制與中國(guó)銀行監(jiān)管體制的完善[J]. 李姝.  甘肅農(nóng)業(yè). 2006(02)
[4]國(guó)際銀行業(yè)信息披露制度研究[J]. 張興勝,胡婕.  金融論壇. 2005(08)
[5]對(duì)我國(guó)銀行監(jiān)管法律體系的評(píng)析與思考[J]. 黎四奇.  法律科學(xué).西北政法學(xué)院學(xué)報(bào). 2004(06)
[6]略論人民銀行與銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管職能的劃分與協(xié)調(diào)[J]. 廖凡,王斯曼.  金融法苑. 2003(08)
[7]試論中國(guó)人民銀行的金融監(jiān)管權(quán)[J]. 孫翠雯.  金融法苑. 2003(08)
[8]論建立存款保險(xiǎn)制度的可行性[J]. 李欣,李瑋瑋.  保險(xiǎn)研究. 2002(05)
[9]完善我國(guó)銀行監(jiān)管體系問(wèn)題研究[J]. 婁彥華,劉庭.  經(jīng)濟(jì)問(wèn)題. 2001(12)
[10]巴塞爾核心原則與中國(guó)的金融監(jiān)管[J]. 孟龍.  中國(guó)金融. 1999(07)



本文編號(hào)：3073963