隨著金融全球化與金融創(chuàng)新的不斷發(fā)展,銀行業(yè)的內(nèi)在風險也在不斷積累,銀行危機的頻繁爆發(fā)生動地說明現(xiàn)行國際銀行體系存在著嚴重的問題。在銀行業(yè)面臨的各類金融風險中,系統(tǒng)風險是最為值得重視的一類,對此類風險的監(jiān)管失靈表明目前的銀行監(jiān)管體系中有一些深層的制度性缺陷亟待彌補。在金融一體化的大背景下,全球銀行業(yè)系統(tǒng)風險日益增大,系統(tǒng)風險演變?yōu)橄到y(tǒng)危機的可能性始終存在,這就要求各國政府監(jiān)管部門一方面需要通過各種方式增強國內(nèi)銀行監(jiān)管體系的有效性,另一方面也應該加強彼此間的監(jiān)管合作與協(xié)調(diào)。然而,傳統(tǒng)的外部監(jiān)管制度存在許多的不足,需要進一步加強內(nèi)部控制體系與市場約束機制在銀行系統(tǒng)風險監(jiān)管體系中的作用,同時,各國政府和有關(guān)國際組織應該通過各種雙邊和多邊的途徑建立更為有效的國際監(jiān)管體制。正文由五章組成。第一章主要分析了銀行系統(tǒng)風險的概念、銀行監(jiān)管主體、法院在金融監(jiān)管體系中的地位等基礎問題,并結(jié)合幾次重大的銀行業(yè)危機以及相應的監(jiān)管改革對銀行系統(tǒng)風險監(jiān)管法制的發(fā)展脈絡進行了梳理。簡而言之,銀行系統(tǒng)風險是一種由少數(shù)銀行機構(gòu)引發(fā)的可能造成整個銀行體系不穩(wěn)定的可能性,嚴重的系統(tǒng)性危機會對宏觀經(jīng)濟造成極大的負面影響。鑒于政... 

【文章來源】：武漢大學湖北省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：266 頁

【學位級別】：博士

【文章目錄】：
中文摘要
英文摘要
引言
    一、問題的提出
    二、國內(nèi)外研究現(xiàn)狀
    三、研究方法
    四、論文的不足之處
第一章 銀行系統(tǒng)風險監(jiān)管的基礎理論
    第一節(jié) 銀行系統(tǒng)風險的概念
        一、系統(tǒng)風險定義的國內(nèi)研究
        二、系統(tǒng)風險定義的國外研究
        三、銀行系統(tǒng)風險的定義
        四、銀行系統(tǒng)風險定義的相關(guān)概念
        五、系統(tǒng)風險的類型與銀行系統(tǒng)風險的性質(zhì)
    第二節(jié) 銀行系統(tǒng)風險監(jiān)管的主體分析
        一、銀行系統(tǒng)風險問題的公共性
        二、政府外部監(jiān)管的質(zhì)疑論
        三、銀行系統(tǒng)風險監(jiān)管的治理觀
        四、金融監(jiān)管主體的秩序論
    第三節(jié) 銀行系統(tǒng)風險監(jiān)管的法律論
        一、"最優(yōu)法律論"的標簽——貝克爾-斯蒂格勒模型與波斯納
        二、科斯定理的誤讀與正解
        三、法律不完備理論
        四、法院在銀行系統(tǒng)風險監(jiān)管中的作用
    第四節(jié) 銀行系統(tǒng)風險的歷史與金融監(jiān)管法制的發(fā)展
        一、1930年代的銀行擠兌危機與存款保險制度的建立
        二、1980年代發(fā)達國家銀行業(yè)危機與銀行監(jiān)管制度的革命
        三、國際銀行系統(tǒng)風險事件與監(jiān)管制度的創(chuàng)新
        四、次貸危機的爆發(fā)與全球金融監(jiān)管體系的構(gòu)建
第二章 銀行系統(tǒng)風險外部監(jiān)管的法律問題
    第一節(jié) 銀行系統(tǒng)風險外部監(jiān)管方法（一）——傳統(tǒng)法律制度的缺陷
        一、資本監(jiān)管制度
        二、存款保險制度
        三、最后貸款人制度
    第二節(jié) 銀行系統(tǒng)風險外部監(jiān)管方法（二）——創(chuàng)新法律制度的引入
        一、貸款集中限制
        二、杠桿限制
        三、流動性提供
        四、防止恐慌
    第三節(jié) 銀行系統(tǒng)風險監(jiān)管的管轄權(quán)問題
        一、管轄權(quán)的單邊實踐
        二、管轄權(quán)的雙邊協(xié)調(diào)
        三、管轄權(quán)的區(qū)域協(xié)調(diào)
        四、管轄權(quán)協(xié)調(diào)的巴塞爾模式
    第四節(jié) 銀行系統(tǒng)風險監(jiān)管的法律責任問題
        一、銀行控股公司的法律責任
        二、董事與高級職員的法律責任
        三、專業(yè)人士的法律責任
        四、監(jiān)管機構(gòu)的法律責任
第三章 銀行系統(tǒng)風險內(nèi)部控制的法律問題
    第一節(jié) 銀行內(nèi)部控制與銀行系統(tǒng)風險防范的關(guān)系
        一、銀行內(nèi)部控制的概念
        二、銀行內(nèi)部控制與銀行系統(tǒng)風險防范的關(guān)聯(lián)性
    第二節(jié) 銀行系統(tǒng)風險內(nèi)部控制的制度設計
        一、管理層監(jiān)督和控制文化
        二、風險識別和評估
        三、控制活動和職責分離
        四、信息和交流
        五、監(jiān)督措施和糾正缺陷
    第三節(jié) 銀行系統(tǒng)風險內(nèi)部控制的監(jiān)督管理
        一、美國銀行系統(tǒng)風險內(nèi)部控制的監(jiān)督管理
        二、英國銀行系統(tǒng)風險內(nèi)部控制的監(jiān)督管理
        三、銀行系統(tǒng)風險內(nèi)部控制監(jiān)督中的審計師
第四章 銀行系統(tǒng)風險市場約束的法律問題
    第一節(jié) 銀行系統(tǒng)風險市場約束的理論研究與現(xiàn)實發(fā)展
        一、銀行市場約束的概念
        二、銀行系統(tǒng)風險的防范與市場約束的引入
        三、銀行系統(tǒng)風險市場約束的理論研究
        四、銀行系統(tǒng)風險市場約束的現(xiàn)狀
        五、銀行系統(tǒng)風險市場約束的局限
    第二節(jié) 銀行系統(tǒng)風險市場約束的法律實踐
        一、銀行系統(tǒng)風險市場約束制度的確立與強化
        二、銀行系統(tǒng)風險市場約束制度的主體分析
        三、銀行系統(tǒng)風險市場約束的法律機制——以存款人約束機制為例
    第三節(jié) 銀行系統(tǒng)風險市場約束的信息披露制度
        一、信息披露制度在銀行監(jiān)管中的地位
        二、信息披露制度的規(guī)范與實施
        三、信息披露制度的國際規(guī)范
        四、信息披露制度的局限與不足
第五章 銀行系統(tǒng)風險監(jiān)管體制的法律問題
    第一節(jié) 銀行系統(tǒng)風險區(qū)域監(jiān)管體制改革——以歐盟監(jiān)管實踐為例
        一、歐盟金融監(jiān)管體制改革歷程
        二、歐盟金融監(jiān)管體制改革方案
        三、歐盟金融監(jiān)管體制改革論爭
    第二節(jié) 銀行系統(tǒng)風險全球監(jiān)管體制的性質(zhì)與缺陷——巴塞爾銀行監(jiān)管體制評析
        一、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的法律性質(zhì)
        二、巴塞爾監(jiān)管規(guī)范的軟法性
        三、巴塞爾銀行監(jiān)管體制的運作
        四、巴塞爾銀行監(jiān)管體制的兩難境地
    第三節(jié) 銀行系統(tǒng)風險國際監(jiān)管體制的完善
        一、宏觀國際金融體系的改革建議
        二、銀行系統(tǒng)風險國際監(jiān)管體制的三種方案
        三、國際監(jiān)管體制改革的現(xiàn)實困難
        四、監(jiān)管體制改革障礙的理論分析
        五、系統(tǒng)風險國際監(jiān)管體制的設想
結(jié)語
參考文獻
攻博期間公開發(fā)表論文
后記


【參考文獻】：
期刊論文
[1]杠桿率限制與資本監(jiān)管有效性研究[J]. 潘再見,陳振.  新金融. 2009(07)
[2]美國金融監(jiān)管改革路線圖解析[J]. 包明友.  中國金融. 2009(13)
[3]日本存款保險制度改革及其啟示[J]. 周愛萍.  金融理論與實踐. 2009(06)
[4]巴塞爾委員會面面觀[J]. 羅平.  銀行家. 2009(06)
[5]關(guān)于金融監(jiān)管理論演進的文獻綜述[J]. 林欣.  海南金融. 2009(05)
[6]金融創(chuàng)新視角下的中央銀行職能變革[J]. 劉麗巍.  財經(jīng)問題研究. 2009(04)
[7]金融監(jiān)管理論的文獻綜述[J]. 臧慧萍.  經(jīng)濟論壇. 2009(07)
[8]次貸危機與主要金融危機比較[J]. 沈建光,肖紅.  金融研究. 2008(12)
[9]金融監(jiān)管問題的多學科理論綜述[J]. 李子芬.  金融教學與研究. 2008(05)
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博士論文
[1]金融衍生工具系統(tǒng)風險的宏觀效應研究[D]. 王紅強.中共中央黨校 2009
[2]金融機構(gòu)系統(tǒng)性風險管理的知識層面建模[D]. 葉康.中國科學技術(shù)大學 2009
[3]部分投保的存款保險制度[D]. 劉明學.復旦大學 2009
[4]資本充足管制與銀行風險行為研究[D]. 吳俊.重慶大學 2008
[5]論我國金融控股公司風險防范法律制度[D]. 李晗.湖南大學 2007
[6]銀行監(jiān)管有效性分析[D]. 宓丹.四川大學 2007
[7]銀行業(yè)關(guān)聯(lián)交易及其規(guī)制研究[D]. 余保福.西南財經(jīng)大學 2007
[8]金融控股公司法律制度研究[D]. 劉東平.西南政法大學 2006
[9]中國銀行業(yè)系統(tǒng)性風險防范研究[D]. 董滿章.南京農(nóng)業(yè)大學 2005
[10]外資銀行風險控制法律問題研究[D]. 曾文革.西南政法大學 2003

碩士論文
[1]不同態(tài)勢下證券市場系統(tǒng)風險研究[D]. 曹雪平.湖南大學 2005
[2]金融系統(tǒng)性風險與銀行監(jiān)管[D]. 翁悅.華東師范大學 2002
[3]房地產(chǎn)金融系統(tǒng)風險的分析與控制[D]. 李晶杰.武漢理工大學 2002



本文編號：3010660