發(fā)布時(shí)間：2018-07-06 17:58

  本文選題：金融監(jiān)管合作 + 金融監(jiān)管架構(gòu)�。� 參考：《鄭州大學(xué)》2011年碩士論文

【摘要】：國(guó)際金融監(jiān)管的相關(guān)規(guī)則沒(méi)有形成那種經(jīng)國(guó)家簽署的正式的國(guó)際法律。目前最重著名的國(guó)際金融監(jiān)管規(guī)則巴塞爾協(xié)議的根本性質(zhì)是軟法。這種軟法對(duì)國(guó)家而言并沒(méi)有實(shí)質(zhì)性的拘束力。而進(jìn)行國(guó)際金融監(jiān)管合作并且實(shí)現(xiàn)國(guó)際金融秩序的穩(wěn)定則是國(guó)際社會(huì)的共同目標(biāo),而由于正式國(guó)際法的形成程序過(guò)為復(fù)雜,周期較為漫長(zhǎng),以及過(guò)多觸及國(guó)家主權(quán),所以國(guó)際金融監(jiān)管的實(shí)現(xiàn)目前依靠的是這種非正式的軟性法律。 但是,由于國(guó)際社會(huì)的成員對(duì)于金融監(jiān)管的要求多樣化,國(guó)內(nèi)市場(chǎng)有不同的特點(diǎn),所以形成正式的國(guó)際金融監(jiān)管合作存在許多不同的障礙。有效的監(jiān)管合作,只有首先突破這些合作障礙才可能得以實(shí)現(xiàn)。當(dāng)然,具體的技術(shù)性的障礙也是金融監(jiān)管合作的要解決的重要問(wèn)題,這些技術(shù)障礙即是巴塞爾協(xié)議等國(guó)際軟性法律所要解決的問(wèn)題。 目前國(guó)際金融監(jiān)管合作的框架是,首先在國(guó)際性的論壇或者會(huì)議上由全球主要的工業(yè)國(guó)家達(dá)成解決問(wèn)題的共識(shí),然后這種共識(shí)反應(yīng)在一些常設(shè)性的國(guó)際組織中就是修訂新的金融監(jiān)管規(guī)則,最終這些規(guī)則由各個(gè)國(guó)家的監(jiān)管者通過(guò)各種方式予以采用形成具體的國(guó)內(nèi)規(guī)則。 目前而言,國(guó)際金融監(jiān)管合作的組織有國(guó)際清算銀行下(BIs)及其下屬的巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)(BCBS),國(guó)際證券業(yè)監(jiān)管組織(IOSCO),國(guó)際監(jiān)督官協(xié)會(huì)(IAIS).就國(guó)內(nèi)金融監(jiān)管的結(jié)構(gòu)而言,有分業(yè)監(jiān)管,統(tǒng)一監(jiān)管,雙峰監(jiān)管模式等,但是無(wú)論是什么監(jiān)管模式,都傾向于加強(qiáng)不同監(jiān)管者之間的溝通協(xié)作以及信息共享。就具體的金融監(jiān)管結(jié)構(gòu)的技術(shù)層面而論,有原則性監(jiān)管以及規(guī)則性監(jiān)管,功能性監(jiān)管。 這些監(jiān)管模式的最終目的,是要應(yīng)對(duì)全球化和金融產(chǎn)業(yè)的告訴發(fā)展所帶來(lái)的挑戰(zhàn),這些挑戰(zhàn)包括金融工具的復(fù)雜性,金融產(chǎn)業(yè)功能的聚合,以及由此帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)的隱秘和不透明。 最終,巴塞爾協(xié)議等國(guó)際金融監(jiān)管規(guī)則只是這些監(jiān)管需求的成果,至于巴塞爾協(xié)議Ⅲ能在多大程度上促進(jìn)金融穩(wěn)定,還需要時(shí)間的檢驗(yàn)。
[Abstract]:The relevant rules of international financial regulation do not form the formal international law that is signed by the state. The fundamental nature of the most famous international financial regulatory rules in Basel is the soft law. This soft law has no substantial binding force for the state. Stability is the common goal of the international community, and the implementation of the formal international law is complicated, the cycle is long, and the sovereignty of the state is too much, so the realization of international financial regulation is now relying on this informal soft law.
However, because members of the international community have diversified requirements for financial supervision and different characteristics in the domestic market, there are many different obstacles in the formation of formal international financial supervision and cooperation. Effective supervision and cooperation can only be achieved by breaking through these cooperation barriers first. Of course, the specific technical barriers are also gold. The key problems to be resolved in the process of integrating regulatory cooperation are the problems to be solved by international soft laws such as the Basel agreement.
The framework of the current international financial regulatory cooperation is to begin with an international forum or conference by the leading industrial countries of the world to reach a consensus, which is then reacted to some permanent international organizations to revise the new rules of financial regulation, and eventually the rules are passed by the regulators of various countries. The form is adopted to form specific domestic rules.
At present, the organizations of international financial regulatory cooperation include the BIs (BIs) and its subordinate Banking Regulatory Commission (BCBS), the international securities regulatory organization (IOSCO), and the International Association of supervisors (IAIS). In terms of the structure of domestic financial supervision, there are separate supervision, unified supervision, and the model of Shuangfeng supervision, but whatever it is The mode of supervision tends to strengthen the communication and cooperation between the different supervisors and the information sharing. On the technical level of the specific financial regulatory structure, there are principles supervision, regular supervision and functional regulation.
The ultimate goal of these regulatory models is to deal with the challenges of globalization and the financial industry's telling development, which include the complexity of financial instruments, the aggregation of financial industry functions, and the hidden and opaque risks associated with it.
Finally, international financial regulation, such as the Basel agreement, is only the result of these regulatory demands. As to how much financial stability can be promoted by the Basel Agreement III, it also takes time to test it.
【學(xué)位授予單位】：鄭州大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2011
【分類號(hào)】：D996.2;F831.1

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本文編號(hào)：2103648