本文關鍵詞：金融機構(gòu)出具虛假資金證明的責任梳理與抉擇，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：金融機構(gòu)出具虛假資金證明引發(fā)的民事糾紛,是近年來商事審判中較為常見,且頗有爭議的疑難問題。當前,我國金融機構(gòu)多為“國”字背景,現(xiàn)行法律對其違規(guī)出具虛假資金證明行為的規(guī)制多限于行政監(jiān)管層面,缺少統(tǒng)一的定性和系統(tǒng)全面的規(guī)范。本文主張應借鑒德國和日本民法,對此類案件定性為侵權(quán)行為,進而采用侵權(quán)責任法進行規(guī)制。本文除引言和結(jié)束語外,主要包括以下五個部分。 第一部分是問題的導入——虛假資金證明責任之產(chǎn)生過程與實踐類型。這部分是以描述一個典型案例為切入點,深入解析出具虛假資金證明行為的產(chǎn)生過程和實踐類型,同時對某省法院審理的此類案件進行數(shù)據(jù)分析,客觀呈現(xiàn)此類案件在審判實務中的特點。 第二部分是理論認識的偏失——主論虛假資金證明行為之侵權(quán)責任的必然歸位。這部分在闡述有關出具虛假資金證明責任性質(zhì)的理論學說,即執(zhí)業(yè)義務責任說、契約責任說、保證責任說的基礎上,分析這三種學說的不足,從而引伸出侵權(quán)責任說,進而對該學說的內(nèi)涵、歸責目的、理論擴展進行介紹,進一步證實侵權(quán)責任說的合理性。 第三部分是實然考察——現(xiàn)行立法之不足與司法實踐之困惑。這部分主要是對最高法院兩次批復和一次通知,以及《商業(yè)銀行法》、《公司法》的現(xiàn)行規(guī)定進行說明,從而證實我國現(xiàn)行立法對出具虛假資金證明行為侵權(quán)性質(zhì)的模糊不定,未以侵權(quán)行為法最新理論指導立法實踐,導致相關規(guī)定的法理內(nèi)涵匱乏,呈顯出規(guī)范效力偏低、規(guī)定粗略簡單、缺乏系統(tǒng)性和可操作性等弊端。 第四部分是應然抉擇——立法體系架構(gòu)及實踐問題梳理。這部分是在將出具虛假資金證明行為納入侵權(quán)行為法的視野下,以一般侵權(quán)行為過錯歸責原則對其責任體系進行構(gòu)架,即遵循具備違法行為、損害事實、行為人主觀過錯以及行為與損害結(jié)果之間具有因果關系四大要件體系。同時,圍繞理論爭議的焦點和審判實務的難點進行深入梳理,以期最大限度地提升論文的實踐指導意義。 第五部分是司法建議稿——《關于審理金融機構(gòu)出具虛假資金證明承擔侵權(quán)賠償責任的若干規(guī)定》。這部分主要是根據(jù)《民法通則》、《侵權(quán)責任法》、《商業(yè)銀行法》、《公司法》、《證券法》等法律,結(jié)合審判實踐,對出具虛假資金證明責任的規(guī)制提出建議性的意見,僅供參考。
【關鍵詞】：虛假資金證明 侵權(quán)責任 問題梳理 立法抉擇
【學位授予單位】：山東大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2012
【分類號】：D923;D922.28;D922.291.91
【目錄】：

• 中文摘要8-10
• Abstract10-12
• 引言12-13
• 第一章 問題的導入——虛假資金證明責任之產(chǎn)生過程與實踐類型13-18
• 一、一個典型案例的描述13
• 二、虛假資金證明責任的產(chǎn)生過程13-14
• 三、虛假資金證明行為的實踐類型14-15
• 四、某省虛假資金證明責任案件的數(shù)據(jù)分析15-18
• 第二章 理論認識的偏失——主論出具虛假資金證明行為之侵權(quán)責任的必然歸位18-22
• 一、主要學說觀點及剖析18-19
• 二、侵權(quán)責任學說的內(nèi)涵及歸責目的19-20
• (一) 強化注冊資本制度的目的20
• (二) 強化驗資制度的目的20
• 三、侵權(quán)責任說的拓展20-22
• 第三章 實然考察——現(xiàn)行立法之不足與司法實踐之困惑22-25
• 一、法復[1996]3號之不足22
• 二、法釋[1997]10號之不足22-23
• 三、《商業(yè)銀行法》之不足23
• 四、《公司法》之不足23-25
• 第四章 應然抉擇——立法體系架構(gòu)及實踐問題梳理25-36
• 一、違法行為——金融機構(gòu)出具了虛假的資金證明25-27
• (一) 形式要件判別25-26
• (二) 證明對象要件的判別26
• (三) 真實性要件判別26-27
• 二、主觀過錯——金融機構(gòu)出具虛假資金證明存在故意或過失27-29
• (一) 過錯判斷的基本方略28
• (二) 故意的認定28
• (三) 過失的認定28-29
• 三、損害事實——相關當事人有客觀的經(jīng)濟損失29-30
• (一) 損失的性質(zhì)29
• (二) 受侵害債權(quán)的種類29-30
• 四、因果關系——出具虛假資金證明行為導致相關當事人損失的發(fā)生30-36
• (一) 責任成立的因果關系30-32
• (二) 責任范圍的因果關系32-36
• 第五章 司法建議稿36-38
• 結(jié)束語38-39
• 參考文獻39-41
• 致謝41-42
• 學位論文評閱及答辯情況表42

【參考文獻】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前6條

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  本文關鍵詞：金融機構(gòu)出具虛假資金證明的責任梳理與抉擇，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

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本文編號：259731