本文關(guān)鍵詞：臺灣《金融控股公司法》評述，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

《廈門大學(xué)》 2007年

臺灣金融控股公司多元化經(jīng)營的風(fēng)險與監(jiān)管

陳婷  

【摘要】： 20世紀(jì)90年代以來,金融技術(shù)創(chuàng)新、客戶需求變化、前所未有的金融動蕩以及經(jīng)濟全球化等趨勢,促使金融機構(gòu)不斷進行戰(zhàn)略調(diào)整和機構(gòu)重組,金融服務(wù)業(yè)正經(jīng)歷著深刻的結(jié)構(gòu)變革,金融多元化已成為大勢所趨。作為我國從分業(yè)經(jīng)營向混業(yè)經(jīng)營邁進的有力工具的金融控股公司,其自身結(jié)構(gòu)雖然在規(guī)模經(jīng)濟、范圍經(jīng)濟、協(xié)同效應(yīng)和降低交易成本等方面具有優(yōu)勢,但內(nèi)部交易所產(chǎn)生的風(fēng)險必將伴隨多元化經(jīng)營而來。為此,如何對金控公司多元化風(fēng)險進行有效防范已成為金控公司研究的一項重要課題。 目前為止,我國已經(jīng)出現(xiàn)了一些形式上可以稱之為金控公司的金融集團,但是,目前中國大陸關(guān)于金融混業(yè)經(jīng)營以及金融控股公司的相關(guān)法令還未產(chǎn)生,“無法可循”將使這類經(jīng)營形態(tài)的公司以及其消費者缺乏法律的地位與保障。因此,借鑒境外發(fā)達國家與地區(qū)的監(jiān)管實例是非常必要的�？紤]到臺灣金融界與大陸的相似性,本文選擇臺灣作為比較目標(biāo),以臺灣金控公司的財務(wù)指標(biāo)為計量數(shù)據(jù),以計量方法實證了臺灣金融控股公司業(yè)務(wù)的多元化程度與經(jīng)營風(fēng)險及風(fēng)險調(diào)整后收入的相關(guān)性。在此基礎(chǔ)上,本文在第四章重點歸納總結(jié)了臺灣金融控股公司多元化風(fēng)險監(jiān)管的成效以及不足,以此作為對大陸金控公司風(fēng)險防范與監(jiān)督的參照。 本文的創(chuàng)新之處在于 1、選取臺灣金控公司作為借鑒對象,有別于以往論文中選擇歐美、日本為借鑒對象的常用研究方法。 2、本文不僅歸納了臺灣金控公司業(yè)務(wù)多元化風(fēng)險的監(jiān)控措施,更重要的是,從監(jiān)控法的立法下手,分析其整體監(jiān)控結(jié)構(gòu)的特點與優(yōu)勢,為我國大陸金控公司的立法提供了參照意見。 本文不足之處在于,由于臺灣金控公司為數(shù)不多,且創(chuàng)建年數(shù)有限,直接導(dǎo)致了計量分析時樣本不夠大,使得計量結(jié)果不大理想。

【關(guān)鍵詞】：
【學(xué)位授予單位】：廈門大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2007
【分類號】：F832.2
【目錄】：

摘要4-5

Abstract5-14

導(dǎo)論14-17

第一節(jié) 本文的選題意義與背景14-15

第二節(jié) 本文研究方法與研究架構(gòu)15-17

一、本文研究方法15

二、本文研究架構(gòu)15-17

第一章 文獻綜述17-26

第一節(jié) 多元化金融集團與風(fēng)險的文獻綜述17-23

一、量化風(fēng)險研究的文獻綜述17-21

二、非量化風(fēng)險的文獻綜述21-23

第二節(jié) 風(fēng)險防范與監(jiān)管的文獻綜述23-26

一、國外學(xué)者的研究23-24

二、對臺灣金控公司監(jiān)管體系的研究24-25

三、對大陸金控監(jiān)管的研究25-26

第二章 臺灣金融控股公司的產(chǎn)生與發(fā)展現(xiàn)狀26-36

第一節(jié) 臺灣金控公司產(chǎn)生的背景及原因26-30

一、應(yīng)對國際環(huán)境與外來挑戰(zhàn)的威脅26-27

二、金融機構(gòu)本身擴展與增加獲利的要求27-29

三、符合監(jiān)管者的要求29-30

第二節(jié) 大陸與臺灣發(fā)展金控公司背景的比較分析30-33

一、都是為了應(yīng)對加入WTO后外國大型金融集團的挑戰(zhàn)30-31

二、都符合國內(nèi)金融市場的自由化進程31

三、都符合當(dāng)前分業(yè)監(jiān)管體系的監(jiān)控31-33

第三節(jié) 臺灣金控公司的發(fā)展現(xiàn)狀33-36

一、以資產(chǎn)規(guī)模評估33-34

二、以主體進行評估34

三、以事業(yè)版圖評估34-36

第三章 臺灣金控公司多元化經(jīng)營與風(fēng)險的實證分析36-43

第一節(jié) 理論框架與模型簡介36-40

一、關(guān)于假設(shè)與模型的設(shè)置36-38

二、關(guān)于數(shù)據(jù)的選取38-40

第二節(jié) 計量結(jié)果與相關(guān)分析40-43

一、關(guān)于計量分析的結(jié)果40-42

二、本章小結(jié)42-43

第四章 臺灣金控公司多元化風(fēng)險防范與監(jiān)管43-57

第一節(jié) 臺灣金控公司多元化風(fēng)險監(jiān)管的特點與成效43-54

一、臺灣金控公司“212”監(jiān)管模式日漸鞏固43-46

二、金控公司多元化風(fēng)險的監(jiān)管從合理限制內(nèi)部交易入手46-48

三、多元化風(fēng)險的防范與監(jiān)管措施全面有效48-54

第二節(jié) 臺灣金控公司監(jiān)管體系的不足之處54-57

一、公司治理方式缺陷55

二、對關(guān)系人交易限制條件規(guī)范不清55

三、資本充足率的計算比率有缺陷55-57

第五章 臺灣金控公司監(jiān)管對大陸的借鑒意義57-62

第一節(jié) 臺灣監(jiān)管體系的設(shè)立對大陸的借鑒作用57-59

一、臺灣金控公司法制體系的建立給我國大陸帶來的啟示57-58

二、關(guān)于金融控股公司監(jiān)管模式的選擇58-59

第二節(jié) 臺灣監(jiān)管措施對大陸金控公司的啟示59-62

一、臺灣金控公司內(nèi)部交易監(jiān)管的啟示59-60

二、我國針對金控公司多元化風(fēng)險應(yīng)做出的規(guī)范60-62

結(jié)語62-63

[參考文獻]63-65

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10 卓宇;我國保險集團資源整合研究[D];南開大學(xué);2009年

中國碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 陳婷;臺灣金融控股公司多元化經(jīng)營的風(fēng)險與監(jiān)管[D];廈門大學(xué);2007年

2 鄭東亞;產(chǎn)業(yè)資本型金融控股公司風(fēng)險防范與控制[D];安徽大學(xué);2007年

3 黃偉;保險公司多元化經(jīng)營的風(fēng)險控制研究[D];西南財經(jīng)大學(xué);2006年

4 金玉;美國金融監(jiān)管體制分析[D];吉林大學(xué);2008年

5 張仁婷;金融控股公司風(fēng)險防御法律機制研究[D];華中科技大學(xué);2007年

6 魏玥;我國金融監(jiān)管體制問題研究[D];吉林大學(xué);2006年

7 賈敏;我國金融衍生產(chǎn)品交易法律監(jiān)管制度研究[D];華僑大學(xué);2007年

8 李秋;中國信托業(yè)監(jiān)管問題研究[D];首都經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué);2008年

9 謝群;我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制監(jiān)管體制問題研究[D];暨南大學(xué);2008年

10 許健;天汽集團多元化經(jīng)營戰(zhàn)略研究[D];天津大學(xué);2003年

  本文關(guān)鍵詞：臺灣《金融控股公司法》評述，，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

本文編號：216617