發(fā)布時間：2024-03-10 08:43

　　從宋某某的惡意透支型信用卡詐騙罪這一案例出發(fā),分析了案例中存在的爭議焦點,闡述了惡意透支型信用卡詐騙罪的立法演進與理論爭議,介紹了一些法理學(xué)界有關(guān)該罪概念與分類的學(xué)說,并結(jié)合這些概念對案例從主體要件、主觀要件、客觀要件以及免罰條件進行了延伸思考。最后從以上四個方面提出了法律適用建議僅供司法工作者參考：第一,惡意透支型的信用卡詐騙罪,其犯罪主體為“持卡人”,該概念指的是本文所述之嚴(yán)格意義合法持卡人,即信用卡申領(lǐng)者。第二,持卡人的主觀方面可以結(jié)合如下條件來進行推定：1.借款用途；2.持卡人的償還能力；3.申領(lǐng)信用卡時是否存在弄虛作假行為；4.行為人是否具有還款意愿。第三,銀行催收的效力以持卡人接收到信息為原則,也應(yīng)有例外,對于刻意逃避銀行催收的持卡人不以接收到信息為有效要件。第四,發(fā)卡銀行的兩次催收所采取的形式應(yīng)不同,且第二次催收應(yīng)當(dāng)與首次催收的時間保持合理的時間間隔。第五,司法機關(guān)在無法確定銀行的兩次催收已超過3個月這一事實之前,不宜對持卡人立案以及采取強制措施,否則將影響免罰條件的適用。

【文章頁數(shù)】：30 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
引言
第一章 案例引入
    1.1 案例簡介
    1.2 焦點問題
第二章 惡意透支型信用卡詐騙罪概述
    2.1 惡意透支型信用卡詐騙罪的立法演進與理論爭議
    2.2 “善意透支”概念概述
    2.3 “惡意透支”行為的法理界定
    2.4 “持卡人”概念的理論紛爭
        2.4.1 “持卡人”概念的理論分類
        2.4.2 “持卡人”僅指合法持卡人
        2.4.3 “持卡人”指合法持卡人與非法持卡人
        2.4.4 “持卡人”指申領(lǐng)人與實際使用人
第三章 案例延伸——對惡意透支型信用卡詐騙罪法律適用問題的思考
    3.1 對主體要件法律適用的思考
    3.2 對主觀要件法律適用的思考
    3.3 對客觀要件法律適用的思考
    3.4 對免罰條件法律適用的思考
第四章 對惡意透支型信用卡詐騙罪的法律適用建議
    4.1 對惡意透支型信用卡詐騙罪主體要件的法律適用建議
    4.2 對惡意透支型信用卡詐騙罪主觀要件的法律適用建議
        4.2.1 借款用途
        4.2.2 還款能力
        4.2.3 申領(lǐng)手續(xù)
        4.2.4 還款意愿
    4.3 對惡意透支型信用卡詐騙罪客觀要件的法律適用建議
        4.3.1 不同的催收效力
        4.3.2 不同的催收形式
    4.4 對惡意透支型信用卡詐騙罪免罰條件的法律適用建議
結(jié)論
參考文獻
致謝
攻讀學(xué)位期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文



本文編號：3924534